深圳邵商大讲堂第十二讲 企业家理财常识与风险防范

5月29日下午，深圳市邵阳商会“邵商大讲堂”第十二期在商会会议室热烈开讲。本期大讲堂以《经营好你的钱袋子——企业家理财常识与风险防范》为主题，特邀商会副会长、深圳富延资本管理有限公司总经理刘腾蛟先生担任主讲嘉宾，商会常务副会长肖旗艳，副会长刘颍棋、郭星、覃涛、谈贞坪、刘绍平、宁柳，理事刘娟、张云刚，会员谢勇军、周奇梁、吴纪元、肖涛、唐志渊、周鑫荣、肖志刚等一众邵商企业家齐聚一堂，系统讲解了财富管理、资产配置与投资风险防范，帮助会员在复杂经济环境下稳健打理个人及家庭资产。

常务副会长、深圳市六安信息咨询有限公司  肖旗艳主持本次大讲堂

副会长、深圳富延资本管理有限公司  刘腾蛟

副会长刘腾蛟作《经营好你的钱袋子——企业家理财常识与风险防范》主题分享，课程开篇聚焦企业家普遍面临的财富焦虑，指出当前银行存款利率持续走低、通胀温和回升，单纯依靠储蓄已难以抵御财富缩水。同时总结三大常见理财误区：过度依赖存款导致资产被动贬值、个人财富与企业资产高度绑定、盲目追逐高收益而忽视风险，并结合庞氏骗局、小牛资本、雪松信托等典型案例，警示 “保本高收益” 类产品的巨大隐患。

本次课程明确理财的核心意义：一是对抗低利率与通胀，守护财富购买力；二是借助复利效应实现长期增值；三是通过资产分散与公私资金隔离，提升整体抗风险能力。在实操层面，主讲人建议企业家先梳理财务状况、评估风险承受等级，避开投资认知偏差；结合 2026 年宏观形势，重点关注人工智能、新能源、生物医药、高端制造等高景气赛道。课程还依据标准普尔家庭资产象限，给出 “10% 现金 + 20% 保障 + 30% 投资 + 40% 稳健” 的科学配置框架。最后梳理高收益诱惑、资金池、关联自融、熟人推荐四大投资陷阱，分享 “查牌照、看透明度、看利益绑定” 三步甄别法，强调合规风控与理性投资。

一对一答疑环节

副会长、深圳航鑫科建工程有限公司 覃涛总结发言

参课名单

肖旗艳 深圳市六安信息咨询有限公司

刘军 深圳市邵阳商会

刘颍棋 中国人寿保险股份有限公司深圳分公司金田支公司

郭星 深圳市轻迈车业有限公司

刘腾蛟 深圳富延资本管理有限公司

宁柳 中国银行股份有限公司深圳东门支行

覃涛 深圳航鑫科建工程有限公司

刘绍平 深圳市车八方物流有限公司

刘娟 国信证劵深圳南山科苑北路证劵营业部

周奇梁 广东省麒合麟生物科技有限公司

张云刚 深圳市惠联华科技有限公司

吴纪元 中国邮政储蓄银行深圳分行

肖涛 深圳市幼美迪体育发展有限公司

谢勇军 深圳市恒易鑫自动化设备有限公司

周鑫荣 深圳市科鑫机电设备有限公司

唐志渊 东莞市瑞程五金制品有限公司

肖志刚 深圳市六安信息咨询有限公司