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深圳出差: 上市公司客户如何用“投委会标准”筛选EB-5项目

2026-05-09 11:34:44

注：作者：Vivien 老飞全网@老飞见全球原创作品，未经允许不得转载。

1、新年出差第一站

老客户转介绍背后的信任

上周，老飞Vivien开始了我正式开启了新一年的出差行程。第一站，应客户邀请，我来到了已提早步入暖春、繁花绽放的深圳，之后我前往厦门和温州，回访之前已经投资EB-5的老客户们。

这次见面的客户A女士，是一位上市公司客户。她由我另一位同为上市公司股东高管的老客户B女士的介绍。去年七八月份，B女士委托我作为独立EB5和移民顾问，为她的孩子尽调筛选EB-5项目，在尽调选定之后对接区域完成认购打款流程。老飞我在此由衷感谢B女士和我的所有老客户们的信任与口碑相传。

2、上市公司客户核心问题之一：避开美国全球征税，到底谁来做EB5申请人合适？

作为上市公司股东和高管，A女士和先生每年都会获得极为可观的薪资与公司分红，先生对移民美国没有什么兴趣。众所周知，美国实行严格的“全球征税”政策，因此她就一直在纠结一个核心问题：到底是她带孩子一起申请美国EB5投资移民获得美国绿卡，还是让孩子作为主申请人单独申请比较好？

当时，我们和她通了一个比较长的电话会议，深入探讨了相关的美国税务规划。基于她的家庭资产结构和身份情况，我给A女士发送老飞Vivien自行制定的如下两张2025年美国赠与税和遗产税指南表格，分析了这两种方式优劣势。

总体来讲，对于作为上市公司高管的A女士来说，更建议让孩子单独作为主申请人。这种规划有两大核心优势：

1. 规避全球征税：

A女士不持有美国绿卡，因此他们每年在国内获得的数量可观的分红和收入，她一直持续增值的总资产，无需向美国报税纳税。

2．规避高额赠与税和遗产税

A女士夫妇作为非美国绿卡持有者，如果在未来要将在美国境外的资产(例如房产、存款等资产)赠予给持有美国绿卡的孩子，是完全免税的；但如果她和孩子同时持有绿卡，她向孩子赠与资产，就会触发高额的美国赠与税。同时当A女士和丈夫将在美国境外的巨额资产在未来传承给孩子时，可以完全跳过美国税务管辖，不计征任何美国遗产税。

经过深思熟虑，A女士在当天的会面中明确回复我：她决定采纳建议，让孩子单独申请EB-5投资移民。

3、上市公司客户怎么选EB-5项目

像做投委会一进行严格尽调

A女士对我的信任，很大程度上源于去年我与B女士团队合作时基本上把当时市场上在售的EB5项目一一尽调过。

当时B女士委托老飞Viviefn在选择EB-5项目时，我和她和她的团队像投资委员会尽调项目流程一样，通过多个流程步骤选的项目。

老飞Vivien部分EB5项目数据库(目前已对市场上将近130个EB5项目进行尽调

第一步，汇总市场我们能找到的几乎所有EB5项目

我们几乎把市面上所有在售、已售的项目都过了一遍，这些项目包括我数据库中推荐给她综合评分的项目，也包括没有推荐给她，但她比较感兴趣的EB5项目，也包括多个移民中介推荐给她的在售项目，还包括她和团队网上搜集的在售EB5项目列表，所有的EB5项目，她会统一汇总发给我，也会发给她的高管和法律团队。

第二步，老飞Vivien审阅文件，尽调项目

这些汇总的项目中，绝大部分在售的EB5项目，由于老飞已经在过去的三年中已对市场上在售的100多个项目尽调过，因此大部分我都尽调过，一部分没有尽调过的EB5项目，老飞在收到项目宣传和法律文件之后，开始审阅项目法律文件，并通过第三方数据和财务数据测算项目的商业上和还款的可行性等细节。

接下来，地毯式对汇总EB5项目进行初筛，然后对特定几个项目进行多轮深入尽调和交叉验证后，确定了最终投资项目

我和B女士及其团队召开多次电话会议和线下会议，对这些EB5项目先是进行地毯式的咨询尽调反馈，在初步筛选后，我们选出了多个综合评分较高的项目，并对这些项目的绿卡和返款安全性等投资细节等进行进一步深入尽调，在此过程中，B女士也将多个筛选出的综合评分较高的EB5项目的宣传和法律文件，发给她的投资和法务团队，请他们审阅项目的全套法律文件，并对项目的投资和返款安全性进行了交叉验证，通过多次深度调研加交叉验证，最终才敲定了所要投资的EB5项目。

最后，项目认购和打款

在确定投资项目之后，B女士的团队同步联系移民律师准备资金来源，在资金来源文件准备后，老飞直接创建微信群，和B女士对接她决定投资EB5项目的区域中心，协助她完成了项目认购和投资款打款流程。

正因为这份和B女士团队像投委员一样筛选尽调EB5项目的经历，我们在聊完税务和移民规划问题，A女士直接切入正题，询问我目前市面上有哪些力荐的项目、各自的优劣势在哪里。我为她分析了个人综合指标评分相对其他项目比较高的三个项目的特性，优劣势，绿卡和返款安全性，结合投资数据测算进行了分析，并详细解答了投资期与移民周期等细节问题。对于其中两个项目，A女士比较感兴趣，她要求我后续提供更详尽的数据之后，她才能再做下一步投资决策。

4、深圳女企业家让我见识

什么是理性、数据和“深圳速度”

在过去的几年里，老飞Vivien我服务过不少上市公司的客户。他们主要集中在深圳和长三角地区，其中有一个很有意思的现象：我们深圳的女性上市公司客户，竟然占了我客户总量的“半壁江山”。

在与她们合作进行EB-5项目尽调和遴选的过程中，对我而言，也是一个不断向她们学习的过程。我不止一次地感叹：深圳的女企业家们，绝对是中国最优秀的女性群体之一。

她们通常不仅是公司股东，更在核心岗位上担重任。在挑选EB-5项目时，她们绝不盲从——除了参考我推荐的项目，还会同时联系多家移民中介、自行搜集网络信息，尽可能汇总市场上能找到的所有项目，建立起一个“海量数据库”。

接着，她们会将这些项目交给我这位独立EB-5与移民顾问进行逐一的尽调分析。与此同时，她们公司内部的财务或法务团队，也会同步启动双重可行性验证。“外部尽调+内部验证”双重交叉，最后她们再基于这些海量数据和专业分析，拍板决策最终的投资标的。

除此之外，她们还有另一个显著特性：英文能力普遍非常突出，办事要求更是“又快又好”。这让老是容易犯“选择困难症”的天秤座老飞，真真切切地见识并感受到了什么叫“深圳效率”！

在与她们共事、筛选项目的过程中，我也在工作和投资策略上获得了许多启发，受益匪浅。通常是由我作为独立顾问，直接与他们专业的财务或律师团队进行深度沟通与尽调。在这个过程中，我不止收获了客户的认可与信任，更对自己在这一行从业的专业性，变得更加自信了。

关于远鉴彼岸

独立EB5和移民顾问：客观中立，言必有据

老飞见全球Vivien: 独立EB5和移民顾问，资深EB5文案，美国移民局USCIS注册EB5代理人，资深移民行业从业者，曾就职于美国EB5区域中心，多家顶级美国房地产私募基金、美国移民律所、美国和土耳其房产开发商代表、美国E2签证项目方、葡萄牙黄金签证项目方，服务1000+移民和海投中介客户，拥有多年EB5融资、地产基金和美国房产销售等全流程工作经验，通过中国基金从业资格考试，尤其擅长基金类别的投资移民产品，211大学法学学士和管理科学硕士（保送），英文沟通无障碍，德语B1。

目前老飞Vivien已帮助将近400客户对120多个EB5项目（包括60多个乡村区项目，50多个城市高失业区、直投和基础设施项目）的法律文件进行审阅和进行详细尽调，并规划准备资金来源文件，应该是目前市场上审阅过EB5项目最多和可选择EB5项目最多的独立顾问之一，我们团队提供从EB5项目选择、风控尽调、EB5资金来源文案规划和准备、EB5项目认购、绿卡面试咨询、移民规划等全流程EB5服务，也欢迎您关注我们小红书和知乎账号老飞见全球。