深圳金融创新大赛展示第19期:中信期货以AI+大数据构建统一风控平台,筑牢行业稳健发展数字基石(三等奖项目)

为全面贯彻落实党的二十大和二十届历次全会以及中央金融工作会议精神，引导金融机构提升金融服务实体经济能力和水平，由深圳市地方金融管理局、中国人民银行深圳市分行、深圳金融监管局、深圳证监局联合举办的2025深圳金融创新大赛圆满落幕。经过初赛、决赛等各环节，涌现出一批科技含量高、示范作用强、实践价值高的优质项目，展现了深圳金融业的蓬勃创新活力。

为充分发挥获奖项目的示范引领作用，加强行业交流合作，特推出“深圳金融创新大赛获奖项目展示”宣传专栏，逐一展现金融创新成果，为深圳加快打造具有全球重要影响力的产业金融中心汇聚智慧与力量。

深圳金融创新大赛展示第19期：中信期货以AI+大数据构建统一风控平台，筑牢行业稳健发展数字基石（三等奖项目）

创新驱动

构建自主可控的智能风控核心引擎

该平台通过人工智能及大数据技术的深度融合与创新应用，显著提升了风控管理效率。

在AI与大数据模型系统方面，平台整合了机器学习、深度学习、自然语言处理、知识图谱等前沿技术，创新性地采用多模态机器学习技术，融合来自舆情、交易、持仓等多种渠道、不同类型、不同频率的数据，通过构建舆情子模型、风险传导子模型等专项模型，实现对多源信息的深度挖掘与协同计算。

尤为关键的是，平台引入了基于知识图谱的风险传导机制，能够依据产业链上下游关系等复杂路径，动态模拟与修正风险的扩散过程，极大提升了风险预判的前瞻性。同时，平台采用类知识蒸馏等先进技术，构建了客户全景风险视图，并通过集成评分卡模型生成可解释的风险评分，使风控决策既精准又透明。

在大数据处理与系统架构方面，平台的能力建立在国产分布式分析型数据库基础之上，采用流处理与批处理相结合的处理框架，集成Kafka、Flink等先进组件，实现了对行情、交易等高吞吐流式数据的实时处理与批量计算，确保了风控响应的极致时效性。

在系统高可用性上，平台通过微服务架构、容器化部署及同城异地双活模式，结合分布式数据库OceanBase的双机房主备集群架构，构成了稳定可靠的数字基座，保障了7x24小时不间断的稳定服务。

成效卓著

以智控实战应对市场极端行情

平台自投产以来，其出色的风控预测与处置能力，已在多次极端行情中成功化险为夷，牢牢守住了风险底线。例如在多次市场波动中，平台AI模型可提前锁定风险核心集中板块，并通过压力测试将需高度关注的风险客户聚焦。正是基于这一预警，公司可以提前部署风控预案，在极端行情中有效保护了投资者资金安全，维护了市场平稳运行。

这一成绩标志着风控模式实现了从“人控”到“智控”的跨越。平台通过自动化、智能化的技术手段，大幅降低了风控业务的复杂度与人工操作风险，将风控人员从繁复的日常监控中解放出来，专注于风险策略优化与重大风险决策，实现了风险管控质与效的双重提升。

树立标杆

从先行先试到行业赋能

统一风控平台的建设，不仅是中信期货内部的风险“防火墙”，其成功实践对期货行业乃至整个金融市场的风控体系建设，都将产生积极的影响。

在增强金融系统性稳定方面，平台通过对海量数据的深度挖掘与分析，能高效识别市场中潜在的自成交、大额报撤单、频繁报撤单等异常交易行为，有助于防止风险的隐匿、积累与扩散，为防范系统性金融风险提供了强大的技术工具。

在提升监管与风控效能方面，平台通过机器学习、自然语言处理等人工智能技术，为风险管理提供了从机构监管、行为监管到持续监管的全新视角与范式。其成功经验为行业提供了可借鉴的智能化路径，有助于推动全行业风控与监管标准的共同进步。

未来，深圳市委金融办将继续鼓励和支持深圳金融机构深化AI技术在风控领域的应用，推动大数据、人工智能与金融风险管理的更深层次融合，支持中信期货等机构将统一风控平台打造为保障期货市场稳健运行、服务实体经济的核心基础设施，为书写好“数字金融”大文章、推动金融高质量发展贡献更多智慧与力量。