【“12386”中国证监会服务热线深圳辖区诉求处理典型案例集(2025)】案例八 | 基金申购规则多,事先功课需做足
为保障基金平稳运作,维护份额持有人利益,基金管理公司限制了单日单笔或累计申请金额,并且是多渠道累计计算。投资者参与同业存单基金时,有可能因为申购金额超过基金规定的限额,造成基金申购失败。
投资者通过证券公司交易软件委托申购同业存单,但却收到基金公司的短信,通知客户该笔基金申购失败,失败原因是“超过最大限额”。客户认为证券公司交易软件未提示超过最大限额,导致资金错失在假期投资理财的收益,投诉要求合理解释及弥补损失。
证券公司接到投诉后,立即进行调查核实。查看投资者基金委托情况及基金公司公告,因投资者在证券公司委托下单前已通过其他渠道委托申购了该基金,基金公司按照委托时间优先原则接收客户第一笔委托,故投资者在证券公司的委托失败,失败原因为“超过最大限额”。经与投资者沟通解释,投资者表示已知晓委托失败原因,并安排专人后续保持沟通,最终达成和解。