东莞金融监管分局关于防范非法金融活动的风险提示

非法金融活动花样层出不穷，但主要有以下几种套路：

不法分子使用当前一些新兴概念、热门话题伪装虚假项目，打着康养服务、区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、生物科技、云养殖等旗号，以“高额回报”“保本保收益”等虚假承诺为诱饵，引诱消费者将资金投入非法集资活动。而这些项目通常缺乏真实的经营内容，不法分子在快速募集资金后突然消失，导致投资者血本无归。

随着数字技术的发展，网络金融诈骗手段日益翻新。不法分子通过伪造金融网站或仿冒投资平台APP等，向消费者发送虚假链接，以小额返利不断诱导消费者加大资金投入，随后迅速转移资金，并伺机收取所谓“保证金”“解冻金”，从而达到非法牟利的目的。

金融传销的本质是通过“拉人头”发展下线来维持资金运转。不法分子以虚假的理财产品或金融投资计划为包装，诱骗消费者缴纳费用加入并发展更多下线，形成资金链条。这种模式通常以“快速致富”吸引人，但其资金来源单一，一旦下线人数不足，资金链便会崩盘。