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2024年深圳市社会性别统计报告发布 房产户主女性多于男性

常住人口男多女少，户籍人口男少女多

2024年，深圳市常住人口1798.95万人，其中男性991.14万人，占全市人口的55.1%；女性807.81万人，占全市人口的44.9%。深圳市户籍人口723.93万人，其中男性354.74万人，占全市户籍人口的49.0%；女性369.19万人，占全市户籍人口的51.0%。

从人口流动来看，2024年深圳市户籍迁入人口27.73万人，其中女性15.39万人，多于男性。户籍迁出人口3.44万人，其中女性1.63万人，略少于男性。

在儿童群体中，2024年，深圳市出生人口性别比（男性人数与女性人数之比，通常用每100个女性人口相应有多少男性人口表示）为115.66，0-17岁不同年龄组户籍儿童数及其性别比均在113以上，男性多于女性。

女性房产户主多于男性房产户主

2024年，深圳市共办理结婚登记9.26万对。初婚人数14.84万人，其中女性7.37万人，略少于男性；再婚人数3.67万人，其中女性1.89万人，略多于男性。

2024年，深圳市房产户主人数为159.22万人，其中女性82.80万人，房产户主性别比为92.29，户籍人口房产户主性别比为87.29，多于男性。深圳市新增保障性住房在册轮候户数1.59万户，新增在册轮候申请者人数4.65万人，其中女性2.33万人，性别比为99.35，多于男性。

男童、女童小学学龄净入学率与学前三年毛入园率均达100%

教育方面，2024年，深圳市小学学龄男童、女童净入学率为100%，男童、女童学前三年毛入园率均达到100%，教育起点公平得到充分保障。深圳市幼儿园、小学在校学生性别比均超过116，中学在校学生性别比为119.79，男性多于女性。深圳市中等职业教育在校学生 9.19万人，其中女性4.09万人，少于男性；深圳市高等职业教育在校学生5.08万人，其中女性2.73万人，略多于男性。教师队伍中，女性占比高，幼儿园、小学、中学教师性别比分别为2.32、26.27、54.51。

在文化领域，深圳市文联登记在册文学艺术家会员1.20万人，其中女性0.46万人，略少于男性，但音乐家协会和舞蹈家协会的女性会员多于男性会员。深圳市社会体育指导员5.40万人，其中女性3.00万人，多于男性；在册运动员6.43万人，其中女性2.65万人，少于男性。

男性更多参与科学研究与试验发展

就业方面，2024年，深圳市规模以上工业企业R&D（科学研究与试验发展）就业人员44.07万人，其中女性7.50万人，少于男性。

在社会救助和福利服务中，各救助站救助对象、流浪儿童、儿童福利机构集中供养的儿童等群体的性别比偏高，男性占比更大；而入住养老院的老人中，女性占比更高。

女性参政议政的比例逐步提高

2024年，深圳市共有中国共产党党员79.9万人，其中女性党员32.58万人，占比40.8%。市党代会代表中女性占比36.8%；市人大代表中女性占比29.8%；市政协委员中女性占比24.3%，总体呈现上升趋势。

在公共事务参与方面，2024年，深圳市事业单位职员14.16万人，其中女性9.05万人，多于男性。在法律行业，2024年，深圳市公证员性别比为72.22，人民陪审员性别比为68.86，女性多于男性。

深圳为超60万名女性开展免费“两癌”筛查

深圳市持续加强妇幼健康服务，2024年，深圳市为26.94万名女性进行乳腺癌免费筛查，为33.50万名女性进行宫颈癌免费筛查。孕产妇住院分娩率达到99.99%，孕妇产前检查率达到98.62%，婴儿死亡率、5岁以下儿童死亡率分别为1.0‰、1.19‰，均处于较低水平。

2024年，深圳市学生体质健康达标率为98.3%。

2026年房地产市场走势

负债率

80 后（36-45 岁）

• 负债率
  ：约80%-85%（非官方口径，房贷占比高）
• 人均负债
  ：约50-70 万元，以房贷、经营性负债为主
• 特点
  ：房贷占绝对大头，叠加育儿、养老、医疗等支出，债务压力集中

90 后（26-35 岁）

• 负债率
  ：78.3%（中国社科院金融研究所《中国家庭财富调查报告》2025 年初）
• 人均负债
  ：12.1 万元
• 债务结构
  ：房贷56.7%、消费贷32.1%，其余为经营性 / 教育贷款等
• 特点
  ：消费贷占比高于 70 后，信贷产品渗透率高，实质负债者占比高

00 后（18-25 岁）

• 负债率
  ：约42%-45%（25 岁以下年轻人，剔除当月结清用户）
• 人均负债
  ：约3 万元，负债增速快，年均增长 5.2 个百分点
• 特点
  ：以消费贷、校园贷、信用卡为主，收入偏低、易出现以贷养贷

说明

• 80 后数据多为非官方统计，不同来源差异较大；90 后数据相对权威；00 后因多数刚步入社会，数据多为抽样估算。
• 口径差异：部分统计含 “当月结清的信贷工具用户”，实质负债需剔除这部分人群。

80后、90后、00后负债率与负债金额现状分析（2025年最新数据）

一、核心结论

80后、90后为当前负债主力人群，负债率与负债金额均显著高于其他年龄段；00后虽负债率相对较低，但增速较快，成为潜在风险群体。具体来看：

• 80后：负债率约63.7%-78.3%，人均负债12.1-22万元（房贷为主要负债）；

• 90后：负债率约67%-78.3%，人均负债11-12.1万元（房贷与消费贷并重）；

• 00后：负债率约42.1%-65.8%，人均负债约6万元（消费贷为主要负债，增速年均5.2个百分点）。

二、各年龄段详细分析

1. 80后：负债率最高，房贷压力突出

80后（1980-1989年出生）是当前负债率最高的人群，主要因房贷与家庭责任（子女教育、赡养老人）所致。

• 负债率：社科院金融研究所2025年数据显示，80后负债率约78.3%；部分机构（如易观分析）数据略低，约63.7%。

• 负债金额：人均负债12.1-22万元，其中房贷占比超50%（如北京一套90㎡住房总价650万元，需不吃不喝73年全款购买，多数家庭依赖长期房贷）。

• 负债结构：以长期房贷（占比60%-70%）为主，辅以少量消费贷（如子女教育、旅游）。因处于事业上升期，收入相对稳定，但家庭支出压力大，偿债能力受收入增速（过去10年居民债务年均增12.3%，可支配收入仅增6.8%）制约。

2. 90后：负债率与80后接近，消费贷占比提升

90后（1990-1999年出生）负债率与80后接近，但消费贷占比更高，反映其“享乐式”消费观念。

• 负债率：社科院2025年数据显示，90后负债率约78.3%；部分机构（如易观分析）数据约67%。

• 负债金额：人均负债11-12.1万元，其中房贷占比约50%（如上海一套住房总价650万元，月供占比超50%），消费贷占比约30%（如电子产品、旅游、医美）。

• 负债结构：房贷（50%-60%）与消费贷（30%-40%）并重，因成长于经济快速发展期，消费观念更开放，易接受借贷消费（如86.6%的90后使用过信用贷）。

3. 00后：负债率较低，但增速最快

00后（2000-2009年出生）负债率相对较低，但增速显著，主要因消费贷（如校园贷、分期消费）所致。

• 负债率：社科院2025年数据显示，00后负债率约42.1%；部分机构（如易观分析）数据约65.8%（含校园贷）。

• 负债金额：人均负债约6万元，以消费贷（如手机、化妆品、旅游）为主，房贷占比极低（因多数未购房）。

• 负债结构：消费贷（60%-70%）为主要负债，因00后成长于互联网时代，信贷产品（如花呗、白条）渗透率高（86.6%的00后使用过信用贷），且易受“超前消费”观念影响。

三、数据差异说明

不同机构数据存在差异，主要因统计口径不同：

• 负债率：部分机构（如易观分析）统计“25-40岁”人群，包含80后、90后，故负债率较高；社科院统计“分年龄段”，80后、90后负债率更精准。

• 负债金额：部分机构（如易观分析）包含所有债务（房贷、消费贷、经营贷），故金额较高；社科院统计主要债务（房贷、消费贷），金额略低。

• 80后：需警惕房贷压力（月供占比超50%）与收入增速滞后（债务年均增12.3%，可支配收入仅增6.8%），避免因失业或收入下降导致逾期。

• 90后：需控制消费贷（占比30%-40%），避免“超前消费”导致债务累积（如以贷养贷）。

• 00后：需警惕校园贷（增速年均5.2个百分点），避免因“超前消费”影响个人信用（如逾期导致征信黑名单）。

五、总结

80后、90后为当前负债主力，需重点关注房贷与消费贷风险；00后虽负债率较低，但增速快，需引导其树立理性消费观念。整体来看，中国居民负债呈现“年轻化”“结构化”特征，需通过降杠杆（如央行2024年三次下调LPR）、促消费（如四川对小微企业融资担保费率降至1%以下）等措施，平衡债务风险与民生保障。